Organizar o dinheiro do negócio deve estar na lista de prioridades de qualquer empreendedor que busque construir uma empresa de sucesso.
Contudo, essa é uma atividade deixada de lado muitas vezes devido a vários motivos, como:
Não saber por onde começar;
Acreditar ser trabalhoso demais;
Ter dificuldade com os cálculos;
Você possui algum desses problemas?
Nesse artigo, vamos ensinar o passo a passo para organizar a gestão financeira do seu empreendimento e evitar a falência. Continue lendo para conferir!
Como organizar o dinheiro do seu negócio em 5 passos simples?
A gestão financeira de uma empresa não é complexa, mas também não é fácil, afinal, é preciso muita disciplina, organização e planejamento e olhar estratégico.
Vamos mostrar como fazer:
1 - Separe os dinheiros
Não tem como começar de outra forma: o primeiro passo para organizar o dinheiro do seu negócio é separar as finanças empresariais das pessoais.
Se você não efetua esse processo, fica difícil entender, por exemplo, se é você ou a empresa que está gastando demais.
Separamos três passos para você fazer esse processo de separação da melhor forma:
1.1 - Conheça os gastos e a receita de cada um
Primeiro, você precisa diferenciar os custos da empresa dos pessoais. Para isso, é interessante listar as despesas referentes a cada um como no exemplo abaixo:
Assim, você consegue distinguir quando usar ou não o dinheiro da empresa ou pessoal.
Depois, é preciso separar as receitas, pois nem todo dinheiro que o negócio ganha, é seu e você precisa ter essa noção para saber até quanto é possível tirar do caixa para suprir demandas próprias.
E é aqui que entra a importância do próximo ponto.
1.2 - Defina um pró-labore
O pró-labore será um valor fixo mensal que você receberá por cumprir suas funções na empresa — é como se fosse seu salário.
Assim como um salário, você vai estabelecer um dia fixo no mês para receber e só poderá retirar aquele valor. O resto ficará para a empresa.
Explicamos melhor como definir o pró-labore nesse artigo: Como calcular o pró-labore na pequena e média empresa
1.3 Faça uma conta PJ
Evite deixar o dinheiro pessoal e o da empresa em uma única conta. Escolha criar uma conta bancária de pessoa jurídica, pois assim fica mais fácil de separar.
2 - Desenvolva um sistema de controle financeiro
Você precisa encontrar uma maneira de registrar o fluxo financeiro da sua empresa.
Seja com uma planilha, seja com um software de gestão financeira. Enfim, o que importa é desenvolver um sistema de controle financeiro o qual você se adapte da melhor forma.
É importante que haja sempre o registo das entradas e saídas da empresa para ter uma noção para onde o dinheiro está indo.
Nesse controle, você precisa ter três dados ao menos:
Entradas: quanto capital entrou na empresa — os ganhos;
Saídas: quanto capital saiu da empresa — os gastos;
Investimentos: quanto capital foi investido no negócio.
Importante: você precisa manter a disciplina com esse controle.
A cada movimentação financeira na empresa, você deve registrar para evitar inconsistências no balanço final.
3 - Analise os dados
No passo anterior, você colheu os dados, mas eles são apenas números se não forem analisados.
Você precisa adquirir uma visão financeira estratégica.
Por exemplo, por que o valor disponível em caixa está diferente do valor que estava na planilha? Qual foi o motivo para os gastos no mês de maio estarem superiores ao mês de abril?
É importante perceber as alterações ou até mesmo a constância — meu faturamento está o mesmo há cinco meses, por que o negócio não está crescendo?
Nesse sentido, conhecer os principais indicadores de desempenho financeiro do seu negócio é fundamental. Alguns importantes são:
Faturamento: a soma de todas as vendas da empresa em um período (anual, trimestral, mensal, etc).
Lucratividade: indica quanto a empresa ganhou em relação ao quanto ela recebeu — a porcentagem de lucro após retirar todos os custos envolvidos na operação.
Rentabilidade: mede o retorno que um investimento pode trazer no empreendimento — se você investir R$10, quanto volta em forma de lucro?
4 - Defina um orçamento
A partir desse conhecimento obtido através dos dados, você vai definir um orçamento empresarial.
Esse é um planejamento que projeta as receitas e custos do seu negócio em um dado período.
E como fazer essa previsão?
Você vai tomar como base os dados de receitas e despesas dos meses anteriores:
Quais foram suas despesas fixas?
E as variáveis?
Qual foi o faturamento médio do negócio nos últimos meses?
Assim, você consegue estimar e fazer metas financeiras eficientes.
Por exemplo, a média de gastos fixos nos últimos meses foi de R$10.000 e eu quero reduzir 10% em três meses, logo, meu orçamento para gastos fixos será de R$9.000.
Ademais, é importante projetar também os investimentos da empresa e pensar em quanto de dinheiro será investido por mês.
Feito isso, organizar o dinheiro do negócio fica mais fácil!
5 - Crie um plano de negócios
Após determinar o orçamento, chegou o momento de ir para o próximo passo: desenvolver um plano de negócios.
Esse é um documento que contém a descrição dos planos da empresa com um plano de ação para alcançá-los.
No passo anterior, você estabeleceu que quer reduzir 10% dos custos fixos em três meses e agora você listará as ações a serem tomadas para conseguir esse resultado:
Negociar com os fornecedores e reduzir 10% do valor das mercadorias;
Reduzir 20% dos desperdícios;
Diminuir a conta de luz em 20%;
Enfim, você irá traçar a estratégia financeira para alcançar os resultados desejados!
Algumas dicas adicionais
Separamos algumas dicas adicionais que vão te ajudar a organizar o dinheiro do seu negócio:
Crie uma reserva de emergência
Períodos de crises financeiras, como foi o caso da pandemia, e imprevistos podem aparecer a qualquer momento e uma boa empresa precisa estar preparada.
E a reserva de emergência é essencial para isso.
Ela deve equivaler a 6 meses do custo necessário para sua empresa funcionar no mínimo. Portanto, se o negócio custa R$5.000 para ficar aberto durante um mês, sua reserva de emergência deve ser de R$30.000.
Busque reinvestir
Foque em reinvestir no seu negócio e crie uma visão de longo prazo, focando sempre no futuro para colher os melhores resultados.
Estabeleça metas, implemente novas medidas, contrate novos funcionários… Enfim, busque crescer e expandir sua empresa!
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Controle de custos
Gerenciamento financeiro
Estruturação de departamentos financeiros
Tomadas de decisões estratégicas
Constante e máximo lucro
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